由杰克·多尔西(Jack Dorsey)共同创立的数字付款公司与纽约州金融监管机构达成了据称合规性问题/银行保密法/反货币洗钱(BSA/AML)计划的合规问题。
纽约金融服务部(NYDFS)在一份声明中说,Block承诺与IT运营现金应用程序的失误,这是该公司开始提供比特币的公司到点货币传输服务(BTC)2018年交易。
监管机构进行的调查揭示了据称在其客户尽职调查方面存在缺点,并且无法实施控制措施以防止反货币洗钱和其他非法活动。
据称,该公司还未能迅速解决严重的交易警报积压,这主要是由于2019年至2020年之间的迅速增长。
监管机构说,高危比特币交易的lax处理使匿名交易无需进行适当的审查就可以通过。
阅读政府机构同意令,
“由Block运行的AML计划在现金应用程序平台上既管理FIAT和比特币交易,又无法充分考虑给其新规模和复杂性的实体带来的重大风险。”
和解的条款要求Block支付4000万美元的罚款,并参与独立监视器的服务,以评估其遵守法规和补救工作。
说金融服务总监Adrienne A. Harris,
“合规职能必须与公司的增长或扩张保持同步。块现金应用程序的快速增长没有强大的合规性功能,造成了风险和脆弱性,违反了在纽约运营的金融服务公司必须遵守的规则。”
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生成的图像:Midjourney
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