TDBank因未报告可疑加密货币活动而被FinCEN处以超过18亿美元的罚款，成为史上最大的银行。根据美国司法部(DOJ)的新闻稿，TDBank同意支付超过18亿美元的罚款解决对违反银行保密法(BSA)和洗钱行为的调查。负责执行和监督《银行保密法》(BSA)合规性的监管机构FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network)，出具了99页的报告，详列了TD Bank自2012年以来的违规事项。具体包括未能实施和维持符合《银行保密法》要求的反洗钱(AML)计划，导致大量非法活动未被及时发现和报告；银行在AML合规方面投入不足，导致人员和技术资源严重短缺，无法有效处理可疑活动；交易监控系统存在重大缺陷，未能涵盖所有交易类型，导致大量可疑交易未被监控；对高风险操作的监控不力，特别是在现金交易和内部员工参与可疑活动方面。报告中提及了一家以「Customer Group C」称之的客户，FinCEN指控TD Bank在九个月内为其处理了超过10亿美元的交易，其中90%资金来自英国的加密货币交易所，并且超过60%的资金汇往哥伦比亚也同样提供虚拟货币相关服务的金融机构，涉及高风险行业和地区。